@ME: 
|
西乡县反电信网络诈骗中心2024电信网络诈骗警情预警通报4 [ o1 W6 @9 w5 i
2024年7月1日至7月11日,全县新发电信网络诈骗案件4起,其中虚假投资理财类诈骗1起,虚假征信类诈骗1起。虚假退费类2起。具体情况如下:
, H$ Q# F. M2 x+ ]6 V 真实案例2 ? T1 n# C% a& o9 J* V6 b
【虚假投资理财类诈骗】% F6 w' f4 g: R2 u" w- D
01简要案情! n% h+ n! z" l" w/ q% g0 V
案例1
! v8 c; u! D$ y4 ]1 P+ C 2024年7月9日,家住学府花园的王女士收到陌生人短消息,对方谎称自己为现役军人,想要和王女士交朋友。王女士通过短信和对方频繁聊天,发展成为男女朋友关系。后对方谎称部队纪律严引导王女士下载“通讯基座”手机软件并在该软件上面聊天交流,王女士在对方的诱导下于6月12日至7月3日多次购买期货理财,直到王女士没钱再购买期货理财,对方将其拉黑。王女士随后意识到被骗。5 u" C: s: j# |* R- N
【虚假征信类诈骗】$ I7 t# e2 u; `( H, r3 }5 J* r
案例2
/ \5 d8 z% s7 r2 x 2024年7月8日,家住世纪春城小区的李先生接到陌生号码为打来的Facetime视频电话,对方称李先生微粒贷利率过高,可以帮其关闭微粒贷,随后对方指挥李先生在网页上输入其银行卡账户、密码,并且提供给李先生多个支付宝收款二维码,李先生扫码支付多次后手机上出现多笔工商银行卡消费,李先生发现被骗。
( J$ f1 }0 U- }( L$ G 【虚假退费类诈骗】
/ v# R3 S2 e5 ^; m" @: [ 案例3
. K, A; j) E; }6 w% I; c$ N 2024年7月9日,家住茶乡水城的刘女士接到来学网培训机构工作人员的电话,称培训机构考试通过率低,须给学员退费,刘女士在培训机构“工作人员”的指示下添加QQ号进行退费操作,随后诱导刘女士下载App与客服沟通,并以购买公司基金才能退费为由,要求刘女士向指定账户转账,刘女士转账数万余元后客服仍要求刘女士继续转账,才发现自己被骗。
# E" M- {% R* ]8 F. Z 案例42 z! A; [* H' E$ c/ e* q
2024年7月10日家住鹿龄路的赵先生,接到自称是“百万保障”工作人员的电话,以给取消“百万保障”业务为由,引导赵先生下载屏幕共享软件,并让其下载花呗借呗,小赢卡贷等借贷类APP进行借款。随后通过数字货币等方式进行转账。此时,赵先生发现被骗。
( \5 D/ s0 O( t) f, n8 w 02作案手法. [2 c. P7 E/ b8 R
虚假投资理财:
1 I# R) J( t, z) N |0 \& K 诈骗分子通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。锁定受害人的方式包括通过社交软件寻找受害人并建立联系、发布股票外汇等投资理财信息网罗目标人群、通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取信任等。5 J8 @! b4 \+ q( v H# f3 M: ?7 R
在获得受害人信任后,诈骗分子采用冒充投资导师、金融理财顾问,或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式,引诱受害人加入“投资”群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”投资指导。
1 F3 w% H7 p, p: P7 N2 D/ Y 随后,诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资,前期小额投资试水可获得返利,一旦受害人加大资金投入后,就会发现无法提现或全部亏损,并被诈骗分子拉黑,且虚假网站、APP无法登录。
* z* E3 o( k: }; e1 G7 d 虚假征信类诈骗:
6 \% f( E8 v! @9 A0 l+ s0 e1 o 诈骗分子通常会冒充金融机构、贷款平台或征信中心的客服人员,有时还会向受害人出示伪造的证件或营业执照,或通过事先获取的受害人身份、银行卡等具体信息击破受害人的心理防线,让其放下戒备心理。
9 l7 g7 J, n8 F* ?* O 利用受害人担心征信被记录污点的心理,诈骗分子会编造各种理由使受害人陷入恐慌,例如声称受害人存在不良征信记录、需要配合注销账户或消除不良记录等。: i+ X) J! E1 G& a
当受害人产生慌乱情绪后,诈骗分子会提出有办法处理这些问题,并诱导受害人转账汇款,或者让受害人在正规网贷金融App上贷款后转账至嫌疑人提供的银行账户。升级套路可能包括要求下载视频会议软件并开启屏幕共享功能,窃取个人支付信息等。
5 Q7 Y7 m' y. o0 P, n* S1 R! X' G 虚假退费类诈骗:
. v) j C6 \: ]8 T; [ 诈骗分子通过非法手段获取培训机构用户信息,筛选诈骗目标对象,发送短信,点名道姓,告知报名课程可以申请退费以此获取信任。以“购买理财产品获利返还学费”“充值返利”“做任务”等理由,引导受害人点击陌生网址链接下载虚假APP,填写个人信息、银行卡等资料进行注册。
9 a# j4 W* `: C: H1 Y 谎称投入资金后便能获得本金和返利,受害人为了课程费用能够全部退回并赚取利息,在诈骗分子的引导下向对方指定账户进行转账。诈骗分子以操作完成后“一次性返还”“操作错误”“账户冻结”“交解冻金”等理由不断继续诱导受害人再次转账,直至受害人发现被骗。
7 T. w ]: v$ j! k& `/ q 03警方提醒, ]4 f9 \- x2 d8 F7 j( H/ a
1.不点击安装他人推荐的来历不明的APP进行投资理财,投资理财必须选择合法正规的平台和机构,不向陌生人盲目转账理财,不点击网站链接或扫描二维码下载投资理财软件。. m" n9 N; L- _
2.在网络交友过程中,要保持警惕,不要轻易相信陌生人的话。特别是在涉及金钱交易时,更要谨慎对待,避免被骗。
. V7 a/ U6 f7 n& D1 Y 3.在与网友交流时,可以通过多种途径核实对方的身份信息,如查看对方的社交媒体账号,询问共同朋友等。避免与身份不明的人进行金钱交易。. ?: @0 V8 M5 ^
4.不要轻易泄露个人信息,如有疑问,可直接拨打平台官方客服电话核实,同时,个人征信由中国人民银行及其派出机构统一管理,任何机构或个人无权删除或修改。(来源:西乡反炸)
& Y/ h' n' P; F/ l* ~3 d- W! [
9 f( N5 Y$ h! w# k2 f3 I F |
|