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西乡县反电信网络诈骗中心2024电信网络诈骗警情预警通报
j1 g: d/ @+ B7 S" _& O4 u1 J' o 2024年7月1日至7月11日,全县新发电信网络诈骗案件4起,其中虚假投资理财类诈骗1起,虚假征信类诈骗1起。虚假退费类2起。具体情况如下:
4 y7 i) P+ @0 l4 Q2 R! o3 v 真实案例
( D4 C: Y6 C1 ?1 _8 ?* J 【虚假投资理财类诈骗】+ C6 C. F9 i8 f; U# L, `
01简要案情
( d! d$ f9 N2 J 案例1
4 K l: h' X4 l9 F' O 2024年7月9日,家住学府花园的王女士收到陌生人短消息,对方谎称自己为现役军人,想要和王女士交朋友。王女士通过短信和对方频繁聊天,发展成为男女朋友关系。后对方谎称部队纪律严引导王女士下载“通讯基座”手机软件并在该软件上面聊天交流,王女士在对方的诱导下于6月12日至7月3日多次购买期货理财,直到王女士没钱再购买期货理财,对方将其拉黑。王女士随后意识到被骗。
1 X6 J8 x0 W w8 \: e" r 【虚假征信类诈骗】6 t; K3 K2 d! q" }
案例2' f9 ~" Z$ e8 W
2024年7月8日,家住世纪春城小区的李先生接到陌生号码为打来的Facetime视频电话,对方称李先生微粒贷利率过高,可以帮其关闭微粒贷,随后对方指挥李先生在网页上输入其银行卡账户、密码,并且提供给李先生多个支付宝收款二维码,李先生扫码支付多次后手机上出现多笔工商银行卡消费,李先生发现被骗。
7 {$ [. a c" A4 y. e# H* _ 【虚假退费类诈骗】
! A0 u) f m9 @! h, W 案例3# e+ S. c" B& E! L
2024年7月9日,家住茶乡水城的刘女士接到来学网培训机构工作人员的电话,称培训机构考试通过率低,须给学员退费,刘女士在培训机构“工作人员”的指示下添加QQ号进行退费操作,随后诱导刘女士下载App与客服沟通,并以购买公司基金才能退费为由,要求刘女士向指定账户转账,刘女士转账数万余元后客服仍要求刘女士继续转账,才发现自己被骗。/ ], `- m1 W3 d$ ^( T
案例49 I b3 J& G8 V! U
2024年7月10日家住鹿龄路的赵先生,接到自称是“百万保障”工作人员的电话,以给取消“百万保障”业务为由,引导赵先生下载屏幕共享软件,并让其下载花呗借呗,小赢卡贷等借贷类APP进行借款。随后通过数字货币等方式进行转账。此时,赵先生发现被骗。1 e& Y4 h1 s& j5 v8 t& {
02作案手法
: s1 C2 y) l$ q6 j2 Z6 |1 O 虚假投资理财:- Z. ]' U: S; l3 c
诈骗分子通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。锁定受害人的方式包括通过社交软件寻找受害人并建立联系、发布股票外汇等投资理财信息网罗目标人群、通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取信任等。
5 T; w: L3 G+ U# [! j 在获得受害人信任后,诈骗分子采用冒充投资导师、金融理财顾问,或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式,引诱受害人加入“投资”群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”投资指导。
; `: X% u2 s) N- e- g 随后,诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资,前期小额投资试水可获得返利,一旦受害人加大资金投入后,就会发现无法提现或全部亏损,并被诈骗分子拉黑,且虚假网站、APP无法登录。
6 \! Q$ h( k3 Z, V* r 虚假征信类诈骗:, C% X) l1 t+ l8 x+ j
诈骗分子通常会冒充金融机构、贷款平台或征信中心的客服人员,有时还会向受害人出示伪造的证件或营业执照,或通过事先获取的受害人身份、银行卡等具体信息击破受害人的心理防线,让其放下戒备心理。& |* }- V+ j- G/ i5 }+ p
利用受害人担心征信被记录污点的心理,诈骗分子会编造各种理由使受害人陷入恐慌,例如声称受害人存在不良征信记录、需要配合注销账户或消除不良记录等。
( W. C9 @8 U0 G 当受害人产生慌乱情绪后,诈骗分子会提出有办法处理这些问题,并诱导受害人转账汇款,或者让受害人在正规网贷金融App上贷款后转账至嫌疑人提供的银行账户。升级套路可能包括要求下载视频会议软件并开启屏幕共享功能,窃取个人支付信息等。1 H& O; X. \( p: u: e' G" _
虚假退费类诈骗:- q' Y6 @3 _# u) W
诈骗分子通过非法手段获取培训机构用户信息,筛选诈骗目标对象,发送短信,点名道姓,告知报名课程可以申请退费以此获取信任。以“购买理财产品获利返还学费”“充值返利”“做任务”等理由,引导受害人点击陌生网址链接下载虚假APP,填写个人信息、银行卡等资料进行注册。
" r" _# K2 M0 j: w2 @6 `5 A 谎称投入资金后便能获得本金和返利,受害人为了课程费用能够全部退回并赚取利息,在诈骗分子的引导下向对方指定账户进行转账。诈骗分子以操作完成后“一次性返还”“操作错误”“账户冻结”“交解冻金”等理由不断继续诱导受害人再次转账,直至受害人发现被骗。
' R( V9 Z8 I {+ P/ K# }8 ^2 Y0 | 03警方提醒; t& s0 j% b7 H& K9 F# j
1.不点击安装他人推荐的来历不明的APP进行投资理财,投资理财必须选择合法正规的平台和机构,不向陌生人盲目转账理财,不点击网站链接或扫描二维码下载投资理财软件。; }* \% |" o8 ]5 W* y' m* E7 }
2.在网络交友过程中,要保持警惕,不要轻易相信陌生人的话。特别是在涉及金钱交易时,更要谨慎对待,避免被骗。
& _, S+ b: t. {1 b6 { O 3.在与网友交流时,可以通过多种途径核实对方的身份信息,如查看对方的社交媒体账号,询问共同朋友等。避免与身份不明的人进行金钱交易。
3 g& d( D2 G; }" E$ f+ D- l1 J7 c5 o 4.不要轻易泄露个人信息,如有疑问,可直接拨打平台官方客服电话核实,同时,个人征信由中国人民银行及其派出机构统一管理,任何机构或个人无权删除或修改。(来源:西乡反炸)0 ?2 h4 X& i$ v0 s( V" V5 C
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